Kaikki henkilökohtaiset investoiminen on tarkoitus saavuttaa tavoite, joka voi olla konkreettinen (auto, talon) tai aineettomia (turvallisuus, sosiaalinen asema). Siksi tavoitteet tulisi jakaa eri sen mukaan, kuinka sijoittajat lähestyä heitä.
lähiajan Ensisijainen Tavoitteet: Nämä ovat tavoitteita, joilla on suuri emotionaalinen etusijalle sijoittaja, ja hän haluaa saavuttaa nämä tavoitteet muutaman vuoden eniten. Esimerkiksi: uusi talo.
Tuloksena; sijoitusvälineet näiden tavoitteiden yleensä joko lomakkeet vastaa "käteisellä tai korkosijoitusten" välineitä maturiteetti vastaten tavoite päivämäärät. Koska korkea emotionaalinen, merkitys nämä tavoitteet ovat, sijoittaja, varsinkin yksi maltillinen keino ei mene mihinkään muukin sijoittaminen, johon liittyy enemmän riskejä erityisesti silloin, hänen tavoitteensa on vain näköpiirissä.
Pitkä- Termi Ensisijainen Goals: Useimmat ihmiset, tämä tavoite on osoitus: tarvitsevansa taloudellista riippumattomuutta pisteessä joitakin vuosia eteenpäin tulevaisuudessa.
Esim: Taloudellinen riippumattomuus aikaan eläkkeelle tai aloittaa rahaston korkeakoulutuksen kolmen-vuotias lapsi. Normaalisti huomaamme, että joko siksi henkilökohtaisista mieltymyksistä tai koska diskontattu nykyarvo on suurempi suhteessa niiden resursseja, toteutumisajankohtaa tällaisten tavoitteiden on asetettu noin 60-vuotiaita ihmisiä kohtalaisen keinoin. Koska pitkän aikavälin luonne tavoitteita, ei ole taipumusta säätävät aggressiivisempia investointitarpeen tullessa paitsi ehkä, viimeisen 5-10 vuotta ennen eläkkeelle siirtymistä.
Silloinkin, sijoittajat yleensä mieluummin hajautettu lähestymistapa eri luokkien omaisuuden.
Low Priority Tavoitteet: Nämä tavoitteet ovat paljon alempana mittakaavassa prioriteetti ja eivät ole erityisen tuskallista saavutettu. Henkilöille, joilla on kohtalainen tai huomattava varallisuus, nämä voivat vaihdella maailmankiertue lahjoittamaan varoja hyväntekeväisyyteen. Tämän seurauksena sijoittajat sijoittavat usein spekulatiivisia erilaisia investointeja joko hauskanpidon vuoksi tai vain tryout joitakin erityisesti osa sijoitusprosessia.
Entrepreneurial tai Money Making tavoitteet: Nämä tavoitteet koskevat henkilöitä, jotka haluavat maksimoida varallisuudestaan ja jotka eivät täytä tavanomaisia säästämistä ja investointeja lähestymistapa. Nämä sijoittajat yleensä laittaa kaikki vara heillä on rahaa varastoon mieluiten yrityksen, jossa he työskentelevät /vuoksi ja jätä se