Market riski on määritelty "odottamaton taloudellinen menetys seuraavat markkinoiden lasku tapahtumien vuoksi pois sinun hallinnassasi." Varastossa tai korkomarkkinoiden volatiliteetti tai markkinoiden peruutukset voivat olla seurausta maailmanlaajuisen tapahtumista tapahtuu kaukaa maailman kolkissa. Top analyytikot ja rahastonhoitajat eivät yksinkertaisesti ole resursseja kristallipallo katseen ja ennustaa niille events.
Examples useita merkittäviä odottamattomia tapahtumia, jotka lähetetään paineaallot koko tilikauden yhteisö on: - 1982 Meksikon peso devalvaatio, - 1987 pörssiromahdus tunnetaan "Black Monday" - 1989 USA Säästöt ja laina kriisi - 1998 Venäjän rupla devalvaatio, - 1998 $ 125 billion romahdus riskirahastojen Long Term Capital Management - 2006 romahduksen Hedge Fund Amaranth tappioita $ 5.85 billion.In 1994 pankin JP Morgan kehitetty riski käyttötiedot malli tunnetaan Value-At-Risk tai var. Vaikka VaR pidetään alan standardi riskien mittaamisessa, se on kääntöpuolensa.
VaR voi mitata yhteensä dollarin arvosta varoja riskien tietyllä luotettavuustasolla, yleensä 95 tai 99 prosenttia. Mitä se voi tehdä, on ennustaa, milloin laukaisutapahtuma tapahtuu tai suuruus myöhemmin laskeuman. Joillekin yhtiön ja varat, jyrkkä lasku tai pitkittynyt taantuma voi olla tuhoisa. Jopa pakottaa jotkut YK-suojattu yrityksiä konkurssiin. Laukaisutapahtuma voi olla heijastusvaikutus pakottaa työtöntä ja talouksien taantumaan tehokkaasti laskemisesta enemmän työtöntä. Ketään eikä talous on immune.If olet sijoittanut rahastoon, mahdollisuudet ovat sinun rahasto on YK-suojattu.
Viime aikoihin asti, rahasto-lainsäädäntö estää sijoitusrahastojen suojauksesta. Monet lainkäyttöalueilla ovat kumonneet sääntö kuitenkin keskinäinen rahastonhoitajat ovat olleet hitaita tai päätti jatkaa "business as usual". Syynä on, että useimmat sijoittajat sijoitusrahastojen on koruton ja eivät ymmärrä suojaus prosessia ja saattaa uudelleen katsovat rahansa sijoitusstrategia ne eivät und