Mukaan Yhdysvaltain Valvova viranomainen Securities and Exchange Commission (SEC), Ponzi järjestelmät ovat eräänlainen pyramidipeli jotka toimivat periaatteella "Rob Peter maksaa Paul". Vilpillinen yritysten houkutella sijoittajille suuria voittoja ja ottaa rahaa uusilta sijoittajilta ja käyttää niitä maksaa pois aikaisemmin sijoittajat kunnes ei enää tarjota uusia työntekijöitä ja koko järjestelmä romahtaa, jossa uusin sijoittajien menettää kaiken.
Juoni on nimetty Charles Ponzi, vakinainen rikoksentekijä ja rikollinen, joka on erikoistunut taloudellisen rikosten, kuten väärentäminen tarkastusten ja asiakirjoja. Ponzi lupasi sijoittajille New England kanssa 40 prosenttia investoinnin tuotto sijoituksilleen vain 90 päivää verrattuna 5 prosentin tuotto tarjotaan valtion omistamien pankkien. Hän suunnitteli tehdä rahaa hyödyntämällä välisten valuuttakurssien dollarin ja muiden valuuttojen ostaa ja myydä muiden kansainvälisten postin kuponkeja voitolla.
Hänen järjestelmä tapasi hämmästyttävä menestys ja aikana yksi tällainen esimerkiksi hän teki huikeat $ 1 miljoonan vain kolme tuntia. William McCasters hänen PR edustaja totesi, että mies, joka polttaa kallista savukkeiden timantti haltija tuskin "Lisää", perustuu kärki pois McCasters, sääntelyviranomaisten ratsian hänen toimistonsa ja löysi hän ei ollut valtavan määrän postin vastauskupongit, hänet pidätettiin ja vangittiin. toimintatapa Ponzi kerran sai kirjekuoren, jossa kansainvälinen Vastaa kuponki (IRC), jota hän ei ollut koskaan ennen nähnyt; hän löysi heikkous, joka antaisi hänelle mahdollisuuden tehdä rahaa. Tarkoituksena postin vastauksen kuponki oli antaa joku yhdessä maassa lähettää sen kirjeenvaihtaja toisessa maassa, jotka voivat käyttää sitä maksaa postimaksut vastauksen. IRC: n hinnoitellaan kustannuksia postikulut ostomaassa, mutta voidaan vaihtaa postimerkkeihin kattamaan postikulut siinä maassa, jossa lunastetaan, hän voisi hyödyntää kansainvälisen valuuttakurssivaihtelut lunastamalla ne korkeammalla hinnalla. Inflaatio maailmansodan jälkeen oli suuresti vähentynyt aiheutuneet postimaksut Italiassa verrattuna Yhdysvaltain dollariin. Tämä merkitsi IRC ostettu Italiassa erittäin edullisia ja vaihdettu Yhdysvalloissa postimerkkiä korkeampi, mikä myöhemmin voitaisiin myydä. Ponzi analysoi nettotulos näistä liiketoimista kulujen jälkeen olisi yli 400 prosenttia. Tämä "katvealueiden" Tällainen järjestely ostamalla hyödyke alempaan markkina ja myy sitä korkeammall
Yhdistyneen Euroopan ommellaan patches