Tiedätkö mitä PTR luku on varoja? Ei? Et ole yksin ... tuoreen tutkimuksen mukaan vain 8% asiantuntija sijoitusneuvojat tietää mitä PTR on. En tiedä, mitä kuva on tunnetuksi yksityisten sijoittajien, mutta olen vain koskaan tavannut kourallinen ihmisiä, jotka tiesivät PTR.
Silti se on hyvin tärkeä hahmo.
PTR on salkun kiertonopeus rahaston. Se on luku, joka ilmaisee määrä liikevaihto rahaston vuodessa, mikä tarkoittaa, kuinka usein he ostavat ja myyvät omistuksensa rahastoon. Vuosi on yleensä tilivuoden rahaston.
On tärkeää kahdesta syystä:
Ensinnäkin sen avulla voit ymmärtää kaupankäynnin tyyli rahastonhoitajan ja mahdollisesti tarkistaa niiden toimia vastaan ilmoittamaansa investointi filosofia ja käytäntö. Esimerkiksi jos rahastonhoitaja on tarkoitus olla jatkaa tasaista, pitkän aikavälin osta ja pidä strategia, mutta niillä on suuri PTRS tämä ehdottaa ne harjoittavat aktiivisempi strategia kuin yksi niiden väitetään jatkaa.
Toiseksi sen avulla voit aasit piilokustannukset rahaston.
Tämä johtuu siitä, että kustannukset liittyvät liiketoimet salkun kaupat (eli liikevaihto) eivät kuulu läpinäkyvä kustannuksista.
Tämä aiheuttaa outo poikkeavuus: kustannukset rahaston ilmaistaan TER ( Total Expense Ratio), joka voi olla esimerkiksi 1,8% pa TER kertoo, kuinka paljon rahasto on vähennetty kulut, jotka saattavat auttaa sinua päättämään, on kallista tai edullisia rahastoon. Kuitenkin koska transaktiokustannukset ovat erillisiä, eivät sisälly TER, ne eivät vaikuta tai edistää tätä lukua. Tämä tarkoittaa TER, joka on tarkoitus olla "Total" ei ole koko.
Korkea PTRS merkitsee korkeita piilokustannuksia ja erityisesti jos löydät rahasto, joka on korkea TER (sano mitään yli noin 1,5%) ja korkea PTR voisit katsot järkyttävän korkeat kustannukset.
Sijoittajat palvelee hyvin tuntemalla tosiasiat ympäröivän PTRS mutta ne ovat hyvin vaikea löytää ja silloinkin, kun löytyi voi olla vaikea kääntää osaksi piilokustannuksia.
PTR ilmaistaan prosentteina, sanokaamme 100% esimerkkinä. Tämä tarkoittaa, että rahasto on "kaatunut" kerran vuodessa, tai toisin ilmaistuna koko salkun ovat muuttaneet kokonaisuudessaan koko vuodelle.
Laita vielä toinen tapa PTR 100% tarkoittaa, että keskimääräinen pitämällä sisällä rahasto on yksi vuosi. Muuttaessaan tilojen rahastonhoitajan aiheutuu kustannuksia (muista kuluja, jotka eivät paljasti TER) ja enemmän he suoltaa ja polttaa enemmän he aiheuttaa ylimää