Näet, kun paljon noviisi tai hermostunut sijoittajille 1-800-LUNASTAA (joka on vitsi, ei todellinen määrä tietääkseni) rahastonhoitajat ovat nostaa tarpeeksi pääomaa kuusitoista EST joka päivä kaupankäynnin tyydyttää kaikkia lunastukset. No, aika monta säästäjien loppuunmyyty sijoitusrahastojen kun markkinat alkoivat laskea. (Yleensä se säästäjät, ei sijoittajia, että paniikki ja myydä ennenaikaisesti muuten.) Joten, melko harvat rahasto johtajat joutui tasapainoilemaan niiden salkut, poikkeuksetta myymällä arvopapereita, oli sisäänrakennettu myyntivoittoja. Kyllä, tiedän, kaukainen muisto ...
yli 6 kuukautta sitten, jopa ... mutta minä digress.If rahasto johtaja ei kyennyt (tai kiinnostunut) neutraloida näitä voittoja tappioita, on saattanut olla liikaa voittoja yli tappiot, mikä meitä osakkeenomistajat tarvitse julistaa osa näistä voitot meidän yksittäisten veroilmoitusten. Tässä esimerkki: Sinun rahasto antoi voitto tilillesi joulukuun puolivälissä yhteensä $ 1,000.
Katsoa läpi portfolio (kuten mainitsin aikaisemmassa blogissa tänään) ja turvallisuus, jonka arvo on vähintään $ 1,000 vähemmän kuin perusteella (fancy termi mitä olet maksanut sen, mukaan lukien kaikki uudelleensijoitetut osingot, tarvittaessa), myy, turvallisuus varaus $ 1.000 tappion. Tappioita offset voitot (suurimmaksi osaksi se on niin yksinkertaista, vaikka pitkäaikaista pääoman menetykset-arvopapereiden yhden vuoden ja yhden päivä - offset pitkän aikavälin myyntivoittoja ja lyhytaikaisen pääoman menetykset - arvopapereiden alle vuoden ja yhden päivän - offset lyhytaikaisia myyntivoittoja).
Lopuksi liittohallitus voit vähentää lisäksi $ 3000 yli kaikkien kuittaamalla myyntivoitot ja -tappiot vuosittain vastaan tavallisen tuloveron. Jos sinulla on enemmän kuin $ 3000 saat siirtää ylimenevän tuleville verovuosille. Jotkut valtiot seuraa FBI vuonna rajoittamaton kertyneistä pääoman menetykset, New Jersey, kuitenkaan ei. Tarkista