Kun ostat varastossa, välittäjä antaa neuvoja mainita kustannuksia. Sitten se on suora kauppa ja ei ole ongelma, kun laskentaperusteena kun teet myyntiin. Otat ostohinnan perusteella ja laskea myyntivoittoa tai tappio.
Kuitenkin asiat ovat hankalia, kun investoida varastojen. Tässä tapauksessa laskettaessa tulosvaikutteisesti myynti varastossa investoidaan on hieman monimutkainen.
Oletetaan ostit 500 osaketta varastossa $ 2500 2006. Voit maksettiin osinkoa $ 200 samana vuonna ja että osinko oli uudelleen sijoitettuna.
Sait toinen osinkoa $ 300 vuonna 2007 ja joka sijoitetaan uudelleen. Vuonna 2008, olet myynyt kaikki varastossa $ 3,300. Täällä, perusteella investointi on $ 3,000 (ja EI $ 2,500) ja sinun pitäisi maksaa veroja myyntivoittoa $ 300. Olet jo maksanut veroja osingoista vuonna 2006 ja 2007, ja nämä määrät olisi lisättävä perusteella samalla laskemisen myyntivoitto.
IRS katsoo uudelleen sijoitetut voitot kuin maksetaan sinulle, vaikka et ole koskaan ollut tämä käteistä käsi. Nämä tulot on tarkoitus olla "rakentavasti saanut" sinun eli olet voinut ottaa käteistä jos valinnut sen.
Nämä tulot on jo raportoitu Form 1099-DIV ja sinun on maksanut verot ne vuonna niiden vastaanottamisesta.
Jos et ole varovainen, et voi selittää sijoitetaan uudelleen jakaumat ja pää ylös lahjoittamalla Uncle Sam kuin vero toisen kerran samalla rahalla!
Sama periaate koskee laskemiseen häviöt. Jos olet tehnyt tappiota, se voidaan käyttää vähentämään muita voittoja. Kuitenkin väärä laskeminen perusteella estäisi sinua ottamasta täyttä hyötyä.
Jos haluat jatkaa samaa esimerkkiä, jos myydyt että varastossa $ 2000 teet tappiota $ 1000 (ei $ 500, joka on ilmenee normaalista laskelmat). Tämä ylimääräinen menetys voi olla merkittävä ero lopullisen maksun.
Sinun maksa liikaa IRS investointi voitot tai tappiot. Joten sinun täytyy säilyttää kaikki tiliotteiden jotta tarkat laskelmat. Lausuntoja myös näyttää maksamisesta mahdollisesti perittäviä hankkia tai myydä osakkeita. Nämä määrät eivät ole vähennettävissä tuloistasi, mutta ne ovat hyödyllisiä laskea perusta.
Jos haluat säilyttää tämän paperityötä tarvitset hieman ylimääräistä vaivaa. Mutta se voi varmasti laittaa ylimääräistä rahaa taskussa.