1. Selvittää, mitä sijoitusrahastojen ja rahastoyhtiöiden omistat. Näyttää alkeis, ja se on.
2. Porautua sijoitusrahastoja et pidä. Miksi et pidä niistä? Onko se suorituskyky? Se on yleensä miksi me pudota rakastunut rahastoon. Jos joten tarkista muita varoja muissa yrityksiä, jotka investoivat samalla tavalla. Jos se on Large Cap rahasto tarkastella muita Large Cap varoja. On niiden suorituskyky samanlainen suorituskykyä rahaston? Jos näin on se ei todennäköisesti ole rahasto, joka on kysymys, se on alalla yleisesti, että on tehnyt huonosti.
3.
Selvittää, kuinka paljon maksat omistaa varat et pidä. Useimmat ihmiset maksavat noin 1% vuodessa päälle mitään kuormia maksetaan välittäjä, joka myi sinulle rahasto. Se aina järkevää tietää tämän numeron. Useimmat sijoittajat eivät. Jos teet vaivaa palata rahat, mene ylimääräistä askelta ja selvittää, kuinka paljon maksat vuosittain. Tämä numero on nimeltään TER. Se olisi melko helppo löytää oman esitteen.
4. Jos olet varma, että sinun täytyy päästä pois rahastosta.
Jos olet ehdottoman positiivinen, niin älä yhdiste sinun virhe ulospäin nykyisen rahastoyhtiön katsomatta nykyisen yrityksen vaihtoehtoja. Jos jätät American Funds esimerkiksi, ja siirry Oppenheimer rahastojen aiot maksaa vielä toisen kuorman ja asettua syvemmälle reikään. Älä tee sitä.
5. Parempi vaihtoehto on etsiä omassa nykyinen rahasto perheen rahasto, että sinulla on enemmän mukava. Jos et pidä volatiliteetti nykyisestä rahasto, joka tapahtuu sijoittaa ulkomaiset markkinat miksi ei katso hyvällä kotimaisen joukkovelkakirjalainan rahasto sijaan.
Useimmat rahastoyhtiöt on monia vaihtoehtoja, joista valita. Tutkimus kaikista mahdollisista rahastoon Morningstar.com.
6. Jos löydät rahaston sisällä nykyinen yritys voi yleensä siirtää kaikki rahat nykyinen rahasto uuteen rahastoon mitään kustannuksia. Tätä kutsutaan SWITCH. Välittäjä voi auttaa sinua tässä, tai voit jopa soittaa yhtiö itse ja aloittaa kytkin. Yksi voi tehdä kytkimet lähes kaikissa rahastoyhtiöitä.
Faktaa vai unelma?