Case historia 1
Stan on jäämässä eläkkeelle ikä 65. Hän on rakentanut eläkekassa $ 80,000 eläke annuiteetti sopimus ja haluaa ottaa mahdollisimman kertasuorituksena. Vaikka hän näkee järkeä ottaa eläke kasvaa inflaation mukaisesti vuosittain, alkaen eläke on paljon pienempi kuin eläke, joka pysyy tasolla koko eläkkeelle. Alempi alkueläkettä estäisivät koko kiinteä hän voisi ottaa. Siksi, Stan valitsee tasolla eläkkeen. Jos hän käytti koko $ 80,000 rahasto hän voisi tällä hetkellä ostaa eläkkeen $ 6,572 vuodessa.
Vaihtoehtoisesti hän voi veroton käteistä summa $ 15,856. Loput rahasto $ 80,000- $ 15,856 = $ 64,144 olisi tarpeeksi ostaa hänelle eläkettä $ 5,285. Rahasummasta on sisällä sääntöjä, koska se on kolme kertaa jäljellä eläke (3 * $ 5.285 = $ 15.855). Kuitenkin, Stan voisi saada vielä suurempi kertakorvaus siirtämällä hänen eläkekassan henkilökohtaiseen eläkkeeseen.
Case historia 2
John, joka on itsenäinen ammatinharjoittaja, on noin siirtyä eläkkeelle 65-vuotiaana . Hän on rakentanut eläkekassa $ 80.000 tätä veroton kertakorvaus.
Loput $ 60,000 rahastoa käytetään ostaa hänelle taso eläkkeen $ 4,944 vuodessa.
Miten Tehostaminen Henkilökohtainen Pension